Ce qu'il faut savoir
Planificateur et conseiller financier : conseils essentiels
Le choix d’un conseiller financier est une décision cruciale qui déterminera en grande partie les résultats futurs de vos objectifs d’investissement.
Nos conseils essentiels et notre FAQ vous aideront à adopter la bonne approche, à sélectionner et à gérer vos conseillers financiers.
Conseils essentiels aux conseillers financiers
01.
Vous devez savoir dans quoi vous vous engagez, n'investissez pas à l'aveuglette.
Vous devez vous sentir à l'aise car les décisions financières sont complexes et stressantes. Ce n'est que si vous savez ce que vous faites que vous serez sûr que c'est le bon choix pour vous. Même si vous bénéficiez de l'aide du meilleur conseiller financier, vous devez connaître les principes de base par vous-même. Un bon conseiller financier ne se contente pas de vous fournir les meilleurs conseils, il vous informe, vous encadre et vous éduque de manière adéquate.
02.
Le conseiller financier doit (aussi) correspondre à votre personnalité
Vous devez vous sentir à l'aise lorsque vous parlez à votre conseiller financier : il est important de choisir une personne compétente, digne de confiance et compatible avec vos objectifs et vos valeurs.
03.
Comparez les conseillers financiers et demandez plus
Ne prenez jamais pour acquis ce que l'on vous dit : il est de votre responsabilité de remettre en question ce que vous dit votre conseiller. Si ce n'est pas clair à 100 %, demandez plus d'informations. Si la proposition semble déjà excellente, demandez s'il est possible de l'améliorer encore. Pensez toujours à faire appel à plusieurs conseillers, afin de pouvoir multiplier les avis, les comparer et choisir la proposition qui correspond le mieux à vos objectifs.
04.
N'ayez pas peur, demandez de l'aide !
Que font les vrais leaders ? Ils demandent toujours le meilleur soutien et la meilleure aide possible. Si vous cherchez un conseiller financier, c'est que vous êtes sérieux dans vos choix d'investissement, et vous êtes déjà à mi-chemin du succès, car bientôt quelqu'un d'expérimenté vous aidera à atteindre vos objectifs financiers.
05.
Fixer un rendez-vous pour une première consultation qui est généralement gratuite.
N'allez pas trop vite. Planifiez une première consultation qui est la plupart du temps gratuite : discutez de vos objectifs financiers, des qualifications du conseiller financier et de son approche de la planification financière. Profitez de cet entretien pour évaluer leurs compétences en matière de communication, leurs capacités d'écoute et leur compatibilité globale avec vos besoins et votre personnalité.
Nous sommes là pour répondre à toutes vos questions
Pour plus des informations générales visitez notre section Questions Fréquentes.
Combien coûte un conseiller financier ?
Cela dépend beaucoup de chaque conseiller financier et du type de conseil que vous recherchez. Selon une enquête que nous avons récemment menée, les conseillers financiers facturent en moyenne 120 $ ou 120 € de l’heure, et la fourchette est très large : de 20 $ à plus de 500 $. N’hésitez pas à comparer !
Qu'est-ce qu'un conseiller financier ?
Un conseiller financier est un professionnel certifié qui aide les particuliers et les organisations à atteindre leurs objectifs financiers. Ils fournissent des conseils sur une variété de sujets, y compris les investissements, la retraite, la fiscalité et l’immobilier. Les conseillers financiers peuvent se spécialiser dans des domaines spécifiques ou fournir des services complets de planification financière.
Un conseiller financier aura-t-il accès à mon capital ?
Non, c’est à vous de décider, vous pouvez déléguer des conseillers financiers pour gérer directement votre capital, mais il est généralement déconseillé de le faire. La plupart du temps, il est préférable que vos conseillers financiers ne vous donnent que des conseils. Vous êtes ensuite chargé d’investir votre argent. De cette manière, le conseiller financier vous suggérera les meilleures actions, mais vous garderez le contrôle des décisions finales, et vous éviterez la plupart des risques de fraude.
Dois-je toujours consulter des conseillers financiers indépendants ?
Encore une fois, c’est toujours à vous de décider, mais il est en effet judicieux de se faire conseiller par un conseiller financier indépendant. Les frais que vous payez seront plus transparents, et ils seront beaucoup plus enclins à vous proposer les meilleurs produits, et non les produits qui leur font gagner plus de commissions. Toutefois, les conseillers financiers liés à des institutions financières spécifiques peuvent être un bon choix si vous souhaitez ou devez accéder à un produit ou à une solution d’investissement spécifique.
