Le informazioni indispensabili
Consulenti legali e finanziari
consigli essenziali
La scelta di un consulente legale o finanziario è una decisione cruciale che determinerà in gran parte il risultato futuro nel raggiungimento dei vostri obiettivi.
I nostri consigli essenziali e le nostre FAQ vi aiuteranno ad adottare il giusto approccio nella selezione e nella gestione dei vostri consulenti.
Consulenti legali e finanziari, i consigli essenziali
01.
È essenziale conoscere le basi, comprendere la strategie e le scelte che stai facendo, non decidere "alla cieca".
Devi sentirti a tua agio perché le decisioni legali e finanziarie sono complesse e stressanti. Solo se sai veramente cosa stai concretamente facendo, sarai sicuro di prendere la buona decisione. Anche se sei assistito dal miglior consulente, è importante che tu conosca i fondamentali. Un buon consulente è anche un eccellente comunicatore, capace di spiegare chiaramente e informare il cliente.
02.
Il consulente deve (anche) corrispondere alla tua personalità
Devi sentirti a tuo agio nel parlare con il tuo consulente: è importante scegliere una persona competente, affidabile, capace di bien comprendere i tuoi obiettivi e i tuoi valori.
03.
Confronta i consulenti e analizza le loro proposte
Non dare mai per scontato ciò che vi viene detto o proposto: è tua la responsabilità di esigire dal tuo consulente la migliore soluzione possibile rispetto ai tuoi bisogni. Se non è chiaro al 100%, chiedi ulteriori precisazioni. Se ti sembra già una proposta eccellente, non ti accontentare, chiedi se c'è un modo per renderla ancora migliore. Considera sempre la possibilità di avere più di un consulente, in modo da poter avere più pareri, confrontare e scegliere la proposta più adatta ai tuoi obiettivi.
04.
Non avere timore, chiedi supporto!
Cosa fanno i veri leader? Chiedono sempre il miglior sostegno e aiuto possibile. Se stai cercando un consulente , significa che stai seriamente pensando alle tue scelte e sei già a metà strada verso il successo, perché presto qualcuno con l'esperienza necessaria ti aiuterà a raggiungere i tuoi obiettivi.
05.
Programma un consulto iniziale, è gratuito su Savimap
Non andare troppo in fretta. Programma una prima consulenza gratuita su Savimap: discuti dei tuoi obiettivi, analizza l'esperienza del consulente e la sua strategia per risolvere il tuo problema o aiutarti a rispondere alla tua domanda. Approfitta di questo primo scambio incontro per valutare anche le capacità di comunicazione e di ascolto, la comprensione delle tue esigenze e della tua personalità.
Savimap Excellence Score 
Non solo selezioniamo e confrontiamo i consulenti legali e finanziari per voi. Noi li esaminiamo e analizziamo con attenzione.
I nostri redattori e “clienti anonimi” valutano periodicamente i consulenti che puoi trovare su Savimap Se e solo se sono eccellenti, ricevono un punteggio di eccellenza Savimap che va da 1 a 3 cerchi verdi. Le nostre valutazioni si basano su 6 criteri: qualità della consulenza tecnica, chiarezza, gamma di competenze, disponibilità, comunicazione e tariffe.
I consulenti senza “cerchi verdi” possono essere comunque di qualità? Sì, forse sono nuovi e non li abbiamo ancora recensiti, o forse sono solo discreti.
I consulenti con 3 cerchi verdi sono troppo cari? No, di solito è vero il contrario! Si tratta di una valutazione per la quale le tariffe basse sono considerate un fattore positivo, quindi la maggior parte dei consulenti con 3 cerchi verdi non solo sono ottimi nel fornire consulenza, ma hanno anche tariffe interessanti.
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Buono
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Cerca e confronta
Approfitta dell'ampio database di consulenti su Savimap per trovare quelli più adatti alle tue esigenze. In genere suggeriamo di avere un primo consulto con almeno 3 consulenti per avere diversi punti di vista e proposte.
Su Savimap è possibile contattare un massimo di 5 consulenti al mese.
Contatta
Scegli e invia le tue richieste: le informazioni saranno inviate al consulente che ti contatterà rapidamente, nella maggior parte dei casi in qualche ora. Alcuni consulenti finanziari offrono anche la possibilità di prenotare direttamente una videochiamata o di ricevere una telefonata.
Laura TANNEY
Consulente
Discuti con i tuoi consulenti
Con Savimap il primo consulto è gratuito. Poi puoi discutere e concordare liberamente le commissioni applicate, le modalità e la frequenza di confronto con il tuo consulente. Alcuni clienti hanno bisogno di una sola telefonata o di un consiglio specifico, mentre la maggior parte richiede un check-up iniziale e poi consulti periodici.
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Grazie a Savimap, hai trovato i migliori consulenti per raggiungere i tuoi obiettivi. Ottimo!
Non esitare a tornare sul nostro sito web se hai bisogno di altri consulenti. E ti preghiamo di aiutarci con una recensione. È possibile recensire ogni consulente andando sulla sua pagina personale.
Siamo qui per rispondere a tutte le tue domande
Per ulteriori domande frequenti e informazioni generali visitate la nostra sezione FAQ.
Che cos'è un consulente finanziario?
Dipende molto da ogni consulente, dal tipo di consulenza che si sta cercando e dal Paese in cui si vive. Per dare un’idea molto generica, in base a un sondaggio che abbiamo condotto di recente, in media i consulenti fatturano 120 dollari (o l’equivalente in altre valute) all’ora, e la forbice è molto ampia: da un minimo di 20 dollari a più di 500 dollari.
A quale categoria di avvocati mi devo rivolgere?
Gli avvocati possono essere classificati in modi diversi a seconda del sistema giuridico, dell’area di esercizio e di altri fattori. Su Savimap le categorie principali sono:
- Avvocati per le aziende: Lavorano con imprese e società, fornendo consulenza legale su questioni quali la creazione di società, i contratti commerciali, la proprietà intellettuale, ecc.
- Avvocati penalisti: Questi avvocati sono specializzati nella difesa di persone accusate di aver commesso reati, quali omicidio, rapina, frode e reati di droga.
- Avvocati di famiglia: Possono assistere i clienti in un’ampia gamma di questioni, come il divorzio, l’affidamento dei figli, il mantenimento dei figli, il mantenimento del coniuge, l’adozione, la violenza domestica e la divisione dei beni. Possono anche fornire consulenza e rappresentanza legale in questioni relative ad accordi prematrimoniali e postmatrimoniali, controversie di paternità e cambi di nome legali.
- Avvocati del lavoro: professionisti legali specializzati nell’area del diritto del lavoro, che riguarda il rapporto giuridico tra datori di lavoro e dipendenti. Gli avvocati del lavoro possono fornire consulenza e rappresentanza legale sia ai dipendenti che ai datori di lavoro su un’ampia gamma di questioni, come la discriminazione sul posto di lavoro, le molestie, i licenziamenti illegittimi, le controversie su salari e orari e i contratti di lavoro.
- Avvocati specializzati in immigrazione: Questi avvocati sono specializzati nell’aiutare i clienti a risolvere problemi legati all’immigrazione e alla cittadinanza, come le richieste di visto, l’espulsione e l’asilo.
- Avvocati tributaristi: Questi avvocati sono specializzati in diritto tributario e forniscono consulenza a privati e aziende in materia di pianificazione fiscale, conformità e controversie con le autorità fiscali.
- Avvocati specializzati in lesioni personali: Sono specializzati nella rappresentanza di clienti che hanno subito lesioni fisiche o psicologiche a causa della negligenza o di azioni intenzionali di terzi. Gli avvocati specializzati in lesioni personali possono assistere i clienti in un’ampia gamma di casi, come incidenti automobilistici, negligenza medica, scivolate e cadute, responsabilità del prodotto e infortuni sul lavoro. Il loro obiettivo è quello di aiutare i clienti a ricevere un risarcimento per le lesioni subite, che può includere i danni per le spese mediche, le retribuzioni perse, il dolore e la sofferenza e altre perdite.
Avvocati specializzati nella consulenza e nella rappresentanza di clienti in materia di pianificazione, amministrazione e contenzioso immobiliare. Gli avvocati immobiliari possono assistere i clienti nella stesura e nella revisione di documenti legali come testamenti, trust e procure, nonché nella gestione della successione e dell’amministrazione immobiliare dopo la morte di una persona cara. Possono anche rappresentare i clienti in controversie relative alla distribuzione dei beni o alla validità di un testamento.
Questi sono solo alcuni esempi delle principali categorie di avvocati. Esistono molte altre specializzazioni all’interno della professione legale e gli avvocati possono esercitare in più di un’area del diritto.
Avvocati e procuratori sono la stessa cosa?
In generale, i termini “avvocato” e “procuratore” sono usati in modo intercambiabile per indicare un professionista legale abilitato a praticare la legge e a fornire consulenza e rappresentanza legale ai clienti. Tuttavia, esistono alcune sottili differenze nel modo in cui i termini vengono utilizzati in determinati contesti.
In alcune giurisdizioni, come gli Stati Uniti, il termine “avvocato” è spesso usato specificamente per indicare un avvocato autorizzato a rappresentare i clienti in tribunale. In questo senso, un avvocato è un sottoinsieme della più ampia categoria degli avvocati.
In altre giurisdizioni, come il Regno Unito, il termine “avvocato” è più comunemente usato, e il termine “avvocato” può riferirsi a un tipo specifico di avvocato autorizzato ad agire per conto di un’altra persona in questioni legali.
In generale, i termini “avvocato” e “procuratore” sono ampiamente intercambiabili e possono essere utilizzati per riferirsi a qualsiasi professionista legale autorizzato a praticare la legge nella propria giurisdizione.
A quale categoria di commercialisti mi devo rivolgere?
La contabilità finanziaria è un settore ampio che comprende diverse categorie di professionisti della contabilità. Su Savimap le categorie principali sono:
- Contabili: Sono responsabili della tenuta di registri finanziari accurati per un’azienda o un’organizzazione. I contabili sono in genere responsabili della registrazione delle transazioni finanziarie, come acquisti, vendite, incassi e pagamenti, e della tenuta di registri dettagliati dei conti correnti e dei conti creditori. Inoltre, riconciliano gli estratti conto bancari, preparano relazioni finanziarie e assicurano che tutti i documenti finanziari siano conformi agli standard e alle normative contabili.
- Commercialisti: Sono specializzati nella pianificazione, preparazione e conformità fiscale. I commercialisti tributaristi lavorano con privati, aziende e organizzazioni per garantire la conformità alle leggi e ai regolamenti fiscali e per ridurre al minimo le imposte dovute, individuando detrazioni, crediti e altre strategie di risparmio fiscale. Preparano le dichiarazioni dei redditi, consigliano i clienti su questioni fiscali e li aiutano a comprendere e rispettare le leggi e le normative fiscali.
- Commercialisti revisori: Sono specializzati nell’esecuzione di revisioni contabili dei bilanci per garantire che riflettano accuratamente la situazione finanziaria di un’azienda. I revisori contabili lavorano per società di contabilità pubbliche e hanno il compito di condurre valutazioni indipendenti e obiettive dei registri finanziari e dei controlli interni per identificare eventuali discrepanze, errori o attività fraudolente. Forniscono inoltre raccomandazioni per migliorare le pratiche contabili e i controlli interni per aiutare le aziende a mantenere la conformità alle normative e a prevenire le irregolarità finanziarie.
- Libri Paga: Sono responsabili della gestione del sistema retributivo di un’azienda. Gli addetti alla contabilità delle paghe assicurano che i dipendenti siano pagati in modo accurato e puntuale e che tutte le imposte e le detrazioni relative alle paghe siano calcolate e trattenute correttamente. Inoltre, mantengono registri accurati dei guadagni e delle detrazioni dei dipendenti, preparano rapporti sulle retribuzioni e assicurano la conformità alle leggi e ai regolamenti federali, statali e locali in materia di imposte sulle retribuzioni.
Devo sempre consultare un consulente finanziario indipendente?
Si consiglia di farsi consigliare da un consulente d’investimento indipendente. La commissione che pagherai sarà più trasparente e i consulenti saranno molto più propensi a suggerirti i prodotti migliori, e non quelli che fanno guadagnare loro più commissioni. Tuttavia, i consulenti finanziari legati a specifiche istituzioni finanziarie possono essere una buona scelta se si desidera accedere a un prodotto specifico o a una soluzione di investimento che solo la loro istituzione propose. Si tratta di casi sempre più rari.
Che cos'è un Consulente Finanziario?
Un pianificatore finanziario è un professionista certificato che aiuta individui e organizzazioni a raggiungere i loro obiettivi finanziari. Forniscono consulenza su una serie di argomenti, tra cui investimenti, pensione, tasse e investimenti immobiliari. I consulenti finanziari possono essere specializzati in aree specifiche o fornire servizi completi di pianificazione finanziaria.
I consulenti finanziari avranno accesso al mio capitale?
No, la decisione spetta a te, puoi delegare i consulenti finanziari perché possano gestire direttamente il tuo capitale, ma è una pratica sconsigliata. Nella maggior parte dei casi, l’idea migliore è quella di farsi guidare e consigliare dai propri consulenti finanziari. Ma poi sarai tu direttamente a occuparti di investire effettivamente il tuo denaro. In questo modo, il consulente finanziario ti suggerirà le migliori decisioni, ma tu manterrai il controllo delle decisioni finali, prevenendo i principali rischi di frode.
