Conseiller financier personnel
Savimap sélectionne, évalue et compare pour vous les meilleurs conseillers financiers personnels disponibles en ligne pour une consultation à distance par appel vidéo, téléphone ou email. Gratuit et totalement indépendant.
-
Michael Losser
🟢🟢🟢 Passionné par les marchés financiers, défend au quotidien les valeurs d'indépendance, éthique et professionnalisme.
-
Gilles Haenel
🟢🟢 Créateur de patrimoine, interlocuteur de confiance qui peut aider à prendre les bonnes décisions au bon moment.
-
Amélie Mouniama
🟢🟢 Nous tous devons apprendre en comprenant ce qui concerne le patrimoine, notre vie et notre avenir. Elle aime quand un client lui dit "pour une fois, j'ai tout compris".
-
Patrick Bourbon
🟢🟢🟢 Votre Directeur Financier Personnel. Pour vous aider à prendre de meilleures décisions - Économiser du temps - Des conseils financiers pour votre patrimoine et votre tranquillité d'esprit
Qu'est-ce qu'un conseiller financier personnel ?
Un conseiller financier personnel est un professionnel qui fournit des services de planification financière et de conseil aux particuliers, aux familles et aux entreprises. Le premier objectif d’un conseiller financier est d’aider ses clients à atteindre leurs objectifs financiers en élaborant des plans financiers et des stratégies d’investissement personnalisés.
Un conseiller financier commence généralement par étudier la situation financière de son client, ce qui implique d’analyser ses revenus, ses dépenses, ses actifs, ses passifs et ses objectifs financiers. Bien que ce ne soit pas toujours le cas, ils peuvent utiliser des logiciels de planification financière et d’autres outils pour créer une analyse financière détaillée de la situation actuelle de leur client et déterminer ses forces et faiblesses financières.
Sur la base de cette analyse, le conseiller financier élabore un plan financier personnalisé qui contient des mesures spécifiques que le client peut prendre pour atteindre ses objectifs financiers. Ce plan peut comprendre des recommandations en matière de budget et d’épargne, d’investissement dans différentes catégories d’actifs (actions, obligations, immobilier, etc.), de gestion des dettes et de protection contre les risques financiers.
L’un des principaux rôles d’un conseiller financier est de fournir des conseils et un soutien continus à ses clients pour les aider à atteindre leurs objectifs financiers. Cela peut impliquer le suivi de leurs investissements et l’ajustement de leurs stratégies d’investissement en fonction de l’évolution du marché ou de la situation financière de leurs clients. En outre, un conseiller financier peut travailler avec son client pour ajuster son plan financier au fil du temps, en fonction de l’évolution de ses besoins et de ses objectifs.
Un autre rôle important du conseiller financier est d’aider ses clients à naviguer dans des situations financières complexes et à prendre des décisions éclairées concernant leurs finances. Il peut s’agir de fournir des conseils sur la planification fiscale, la planification de la retraite, la planification successorale et d’autres questions financières.
Dans l’ensemble, le conseiller financier personnel est un conseiller de confiance pour ses clients et s’efforce de les aider à atteindre leurs objectifs financiers à long terme. Ils fournissent des conseils objectifs et impartiaux et aident leurs clients à prendre des décisions éclairées sur leurs finances afin d’améliorer leur bien-être financier et d’atteindre la sécurité financière.
Choisir un conseiller financier personnel
Le choix d’un Personal Financial Planner est une décision cruciale qui déterminera l’issue de vos objectifs d’investissement.
1.
2.
3.
Pour plus d’informations, consultez notre section Conseils.
Score d'excellence de Savimap
Non seulement nous sélectionnons et comparons les conseillers financiers personnels pour vous. Nous les examinons également de manière approfondie et minutieuse.
Nos rédacteurs et nos clients mystères évaluent périodiquement les conseillers financiers personnels que vous pouvez trouver sur Savimap. Si et seulement s’ils sont excellents, ils reçoivent un score d’excellence Savimap qui va de 1 à 3 points verts. Nos évaluations sont basées sur 6 critères : la qualité des conseils techniques, la clarté, l’étendue de l’expertise, la disponibilité, le contact humain et les honoraires.
-
Conseillers
-
Conseillers
-
Conseillers
Comment fonctionne Savimap ?
Recherche et comparaison de conseillers financiers
Profitez de la vaste base de données de conseillers financiers de Savimap pour trouver ceux qui correspondent le mieux à vos besoins. Nous suggérons généralement de discuter avec 3 à 5 personnes afin d'avoir des points de vue et des propositions différents.
Veuillez noter que sur Savimap, vous pouvez contacter un maximum de 5 conseillers par mois.
Prendre contact
Une fois que vous avez identifié vos conseillers financiers préférés, cliquez sur "prendre contact" : vos coordonnées seront envoyées au planificateur financier qui vous recontactera rapidement. Certains conseillers financiers vous offrent également la possibilité de réserver directement un appel vidéo ou de les appeler directement.
Laura TANNEY
Conseiller
Discutez-en avec vos conseillers financiers
Les conseillers financiers sont indépendants de Savimap. Vous pouvez librement discuter et vous mettre d'accord sur les frais appliqués, la manière et la fréquence des discussions avec votre conseiller. Certains investisseurs n'ont besoin que d'un seul appel ou d'un conseil spécifique, tandis que la plupart des investisseurs demandent un bilan initial, puis des appels périodiques pour mettre à jour leur portefeuille et leurs choix d'investissement. C'est à vous de décider !
Laissez un commentaire pour aider les investisseurs comme vous !
Grâce à Savimap, vous avez trouvé les meilleurs conseillers financiers pour vous aider à atteindre votre objectif d'investissement. Superbe !
N'hésitez pas à revenir sur notre site si vous avez besoin d'autres conseillers. Et n'hésitez pas à nous aider en rédigeant un commentaire sur notre site. Vous pouvez également évaluer chaque conseiller financier en allant sur sa page personnelle.
Nous sommes là pour répondre à toutes vos questions
Pour plus des informations visitez notre section Demandes Fréquentes.
Combien coûte un conseiller financier personnel ?
Le coût dépend principalement de chaque conseiller financier (en fonction de son expérience et de ses références), du type de conseil que vous recherchez et du pays dans lequel vous vivez. D’après une enquête que nous avons récemment menée, les conseillers en investissement facturent en moyenne 200 dollars (ou l’équivalent dans d’autres devises), mais la fourchette est très large : de 20 dollars à plus de 700 dollars. N’hésitez pas à comparer !
Voici les méthodes les plus courantes utilisées par les conseillers en investissement pour facturer leurs services :
Commissions basées sur un pourcentage : De nombreux conseillers en investissement facturent des frais basés sur un pourcentage des actifs sous gestion (AUM), généralement compris entre 0,5 % et 2 %. Par exemple, si un conseiller gère le portefeuille d’un client d’une valeur d’un million de dollars et facture des honoraires de 1 %, le client paiera 10 000 dollars par an pour le conseiller en investissement.
Honoraires horaires : Certains conseillers facturent leurs services à l’heure, les tarifs variant généralement entre 100 et 500 dollars de l’heure (ou l’équivalent dans d’autres devises). Cette structure de frais peut être plus appropriée pour les clients qui ont besoin de conseils spécifiques ou d’une orientation sur une question particulière, plutôt que d’une gestion de portefeuille continue.
Honoraires fixes : Certains conseillers peuvent facturer des honoraires fixes pour un service spécifique, tel que l’élaboration d’un plan financier ou la fourniture de conseils en matière d’investissement pendant une période déterminée.
Commissions : Certains conseillers peuvent percevoir des commissions sur certains produits ou services qu’ils recommandent, tels que les fonds communs de placement ou les produits d’assurance. Cette structure de frais est devenue moins courante ces dernières années en raison des préoccupations concernant les conflits d’intérêts potentiels.
Veuillez noter que les frais facturés par les conseillers en investissement sont généralement négociables et peuvent varier en fonction de la taille du portefeuille et des services spécifiques fournis. Il est conseillé de discuter dès le départ des frais et des structures de frais avec les conseillers potentiels, afin de bien comprendre les coûts impliqués.
Quelle est la différence entre un conseiller financier et un planificateur financier ?
Alors que les conseillers en investissement se concentrent principalement sur le conseil en investissement, les planificateurs financiers offrent une gamme plus complète de services pour aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers.
Les termes “conseiller en investissement” et “planificateur financier” sont souvent utilisés de manière interchangeable, mais ils désignent différents types de professionnels qui fournissent des services différents.
Les conseillers en investissement fournissent généralement des conseils et des orientations plus spécifiques en matière d’investissement, tandis que les planificateurs financiers offrent une gamme plus complète de services, notamment des conseils en investissement, une planification financière, une planification de la retraite, une planification fiscale, une planification successorale et une gestion des risques.
De nombreux conseillers en investissement sont également des planificateurs financiers.
Les conseillers en investissement qui fournissent des conseils en matière d’investissement sont généralement réglementés par les autorités de réglementation des valeurs mobilières des États, qui sont plus strictes, tandis que les planificateurs financiers peuvent être soumis à la surveillance de diverses organisations, en fonction des services spécifiques qu’ils fournissent.
Un conseiller financier aura-t-il accès à mon capital ?
Non, c’est à vous de décider, vous pouvez déléguer des conseillers financiers pour gérer directement votre capital, mais il est généralement déconseillé de le faire. La plupart du temps, il est préférable que vos conseillers financiers ne vous donnent que des conseils. Vous êtes ensuite chargé d’investir votre argent. De cette manière, le conseiller financier vous suggérera les meilleures actions, mais vous garderez le contrôle des décisions finales, et vous éviterez la plupart des risques de fraude.
Dois-je toujours consulter des conseillers financiers indépendants ?
Une fois encore, c’est à vous de décider, mais il est en effet recommandé de se faire conseiller par un conseiller en investissement indépendant. Les frais que vous payez seront plus transparents, et ils seront beaucoup plus enclins à vous proposer les meilleurs produits, et non les produits qui leur font gagner plus de commissions. Toutefois, les conseillers financiers liés à des institutions financières spécifiques peuvent être un bon choix si vous souhaitez ou devez accéder à un produit ou à une solution d’investissement spécifique.
